温某某非法吸收公众存款一审刑事判决书

广州市增城區(qū)人民(mín)法院

刑事判决书

（2016）粤0183刑初1119号

公诉机关广东省广州市增城區(qū)人民(mín)检察院。

被告人温某某，男，1972年某月某日出生，汉族，广东省龙门县人，文(wén)化程度大专，户籍地广东省惠州市龙门县，现住广州市增城區(qū)。因本案于2015年12月22日被羁押，同日被刑事拘留，2016年1月28日经广州市公安局增城區(qū)分(fēn)局决定取保候审，2017年1月28日被本院决定取保候审。

辩护人卢愿光、邓秋平，广东天穗律师事務(wù)所律师。

广东省广州市增城區(qū)人民(mín)检察院以穗增检诉刑诉[2016]1034号起诉书指控被告人温某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理(lǐ)了本案。广东省广州市增城區(qū)人民(mín)检察院检察员唐华出庭支持公诉，被告人温某某及辩护人均到庭参加诉讼。本案依法延期审理(lǐ)，现已审理(lǐ)终结。

广东省广州市增城區(qū)人民(mín)检察院指控：2015年8月28日以来，被告人温某某经上海仁立网络科(kē)技有(yǒu)限公司（以下简称上海仁立公司，另案处理(lǐ)）佛山(shān)第一分(fēn)公司负责人同意，租赁广州市增城區(qū)荔城街(jiē)万达广场公寓6栋1424房开设佛山(shān)第一分(fēn)公司第二经营部（增城经营部）并担任负责人，為(wèi)钰城國(guó)际控股集团（另案处理(lǐ)）旗下的金易融（北京）网络科(kē)技有(yǒu)限公司“e租宝”网络金融平台提供推广服務(wù)，通过组建团队等方式招揽业務(wù)员，以高额盈利為(wèi)诱饵，通过電(diàn)话、宣传手册等方式向不特定社会公众宣传“e租宝”产品，大肆吸收存款，截止2015年12月8日“e租宝”平台被公安机关查封，“e租宝”增城营业部共吸收社会公众资金达9077240.29元。2015年12月21日，被告人温某某被抓获归案。

庭审中，公诉机关向法庭出示了入职合同、规章制度等书证、证人证言及被告人供述等证据，据此指控被告人温某某的行為(wèi)已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民(mín)共和國(guó)刑法》第一百七十六条之规定，判处刑罚。

被告人温某某承认控罪，但辩解：1、本案中其非法吸收公众存款的数额应认定為(wèi)200万元左右；2、其看到公共场所的广告、媒體(tǐ)节目均宣传e租宝是合法的，其不清楚e租宝的融资模式触犯了法律。

其辩护人提出：1、被告人温某某在本案中起次要、辅助作用(yòng)，应属于从犯，其对于上海仁立公司及佛山(shān)分(fēn)公司的经营、财務(wù)、财产处理(lǐ)等方面均没有(yǒu)决策权、处分(fēn)权，只是领取工资、从发展的业務(wù)中获取提成，宣传资料也是由分(fēn)公司、总公司提供；2、公诉机关认定本案犯罪数额是9077240.29元的指控有(yǒu)误，业绩表上的投资金额存在投资者反复存取累计的金额。根据与增城营业部有(yǒu)关联的梁某1等8人报案陈述，本案的犯罪数额合计应认定為(wèi)804205元；3、被告人温某某主动投案、如实供述其罪行，有(yǒu)自首情节，且是初犯、偶犯，取得了部分(fēn)证人的谅解，可(kě)对其从轻或减轻处罚。综上，建议法院对被告人温某某适用(yòng)缓刑。

经审理(lǐ)查明：2015年8月28日以来，被告人温某某经上海仁立网络科(kē)技有(yǒu)限公司（以下简称上海仁立公司，另案处理(lǐ)）佛山(shān)分(fēn)公司负责人同意，租赁广州市增城區(qū)荔城街(jiē)万达广场公寓6栋1424房开设佛山(shān)分(fēn)公司第二经营部（增城经营部）并担任负责人，為(wèi)钰城國(guó)际控股集团（另案处理(lǐ)）旗下的金易融（北京）网络科(kē)技有(yǒu)限公司“e租宝”网络金融平台提供推广服務(wù)。经工商(shāng)登记信息查询，上海仁立公司佛山(shān)分(fēn)公司的所属行业為(wèi)软件开发，承接隶属企业委托的业務(wù)，而上海仁立公司的经营范围不包括从事金融投资业務(wù)。被告人温某某在未经有(yǒu)关部门依法批准的情况下，通过组建团队等方式招揽业務(wù)员，以高额盈利為(wèi)诱饵，承诺在一定期限内以货币等方式给付回报，通过電(diàn)话、宣传手册等方式向不特定社会公众宣传“e租宝”产品，大肆吸收存款，截止2015年12月8日“e租宝”平台被公安机关查封，“e租宝”增城营业部共吸收社会公众资金达9077240.29元。

上述事实，有(yǒu)下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：

1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2015年12月21日对本案进行立案侦查。

2、抓获经过，证实被告人温某某于2015年12月21日在现场被公安机关口头传唤归案。

3、被告人温某某的户籍证明。

4、搜查证、扣押决定书、扣押清单，证实在广州市增城區(qū)荔城街(jiē)万达广场公寓6栋1424房内扣押“acer”便携式计算机1台、電(diàn)脑主机1台、POS机（无線(xiàn)）3台、钱某支付通1台、e租宝宣传手册2份、员工职位表1份、e租宝宣传单1张、e租宝大张宣传挂画1页、安徽钰诚控股集团应聘表1张、上海仁立网络科(kē)技有(yǒu)限公司签到表。

5、租赁合同，证实被告人温某某租用(yòng)增城万达广场公寓6栋1424房的事实。

6、安徽钰诚控股集团应聘登记表，证实被告人温某某等人作為(wèi)e租宝增城营业部员工签订了入职相关登记材料，其中温某某担任营业部部長(cháng)。

7、银行交易流水查询，证实上海仁立公司向温某某、温某2、袁某等增城营业部的员工发放工资的事实。

8、穗公网勘[2016]75号電(diàn)子物(wù)证检查筆(bǐ)录，证实公安机关依法提取扣押的電(diàn)脑主机内的電(diàn)子数据。

9、上海仁立公司佛山(shān)分(fēn)公司增城营业部的业绩统计表，证实2015年9月至11月，经该营业部投资e租宝产品的总金额分(fēn)别是1851562.61元、4206908.53元、3018769.15元。上述业绩统计表已经被告人温某某签认。

10、工商(shāng)行政部门查询资料、租赁协议，证实上海仁立公司為(wèi)有(yǒu)限责任公司，经营范围包括网络、软件领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服務(wù)、会展服務(wù)、资产管理(lǐ)、投资管理(lǐ)、企业管理(lǐ)、投资咨询（不含证券、期货、金融结算投资咨询）、酒店(diàn)管理(lǐ)、汽車(chē)租赁服務(wù)（不含操作人员），法定代表人顾某；上海仁立公司佛山(shān)分(fēn)公司為(wèi)有(yǒu)限责任公司分(fēn)公司，所属行业為(wèi)软件开发，承接隶属企业委托的业務(wù)，负责人许某；上海仁立公司佛山(shān)分(fēn)公司第二营业部在广州市工商(shāng)行政管理(lǐ)局增城分(fēn)局没有(yǒu)注册资料。

11、证人王某1、李某1、易某、徐某1、徐某2、苏某1、黎某、李某2、梁某1、梁某2、梁某3共11人出具的谅解书，证实上述证人对被告人温某某的行為(wèi)表示谅解。

12、证人苏某1、李某2、梁某1、梁某2、黎某、徐某1、易某、李某1、梁某3、蔡某、徐某2、謝(xiè)某、吴某、赵某共14人的报案陈述，证实上述人员均是通过e租宝营业部的员工的宣传及電(diàn)视广告等方式了解e租宝理(lǐ)财产品，并在位于增城万达广场增城营业部内采取POS机刷卡或者在e租宝線(xiàn)上平台绑定银行卡，購(gòu)买了e租宝理(lǐ)财产品。

上述人员分(fēn)别提供了相关银行流水明细清单、交易记录等书证。

证人吴某的报案陈述中并未提及被告人温某某所在的增城营业部，其購(gòu)买e租宝产品是自己通过上网購(gòu)买，因此证人吴某的投资金额不计入本案涉案数额；证人赵某陈述其在2015年7月30日、8月11日、9月30日、11月16日分(fēn)4次購(gòu)买e租宝产品共计39万元，实际损失24万元，但2015年9月以前增城营业部尚未成立，因此认定证人赵某在增城营业部購(gòu)买e租宝产品24万元。

经核算，与本案有(yǒu)关的报案人员有(yǒu)13人，共投入资金达1073942.17元，实际损失达1023140.4元，详细情况见下列列表清单：

13、证人李某1、温某1、温某2、王某2、汤某、黄某、王某3、陈某、张某1、王某1、朱某、刘某、王某4、袁某、何某等人的证言，共同证实其在增城万达广场的上海仁立公司佛山(shān)分(fēn)公司增城营业部担任业務(wù)员等职務(wù)，该营业部部長(cháng)是温某某，设立有(yǒu)两个业務(wù)团队，主要业務(wù)是代理(lǐ)推广e租宝平台产品，上海仁立公司是e租宝平台产品的代理(lǐ)商(shāng)之一。每个员工入职前需要经过上海仁立公司佛山(shān)分(fēn)公司和总公司审批，员工工资由上海仁立公司发放到个人银行卡。平时业務(wù)员出去通过拉拢身边的亲戚朋友或者派发传单的方式，发展客户联系业務(wù)，向客户介绍e租宝产品及收益，客户有(yǒu)兴趣就进入e租宝网页进行注册并绑定银行卡。e租宝有(yǒu)六种产品，按照一定收益率向投资者支付回报，可(kě)以赎回。由业務(wù)员发展的客户，e租宝网站后台将客户投资数据发给上海仁立总公司，总公司由此计算业務(wù)员的提成。佛山(shān)分(fēn)公司给出的增城营业部的投资数据，就是全部业務(wù)员的累计投资金额，部分(fēn)是业務(wù)员自己投资的钱，部分(fēn)是客户投资的钱。其中，李某1自己投资了107000元，温某1投资1万元，王某2及家人投资3万余元，汤某投资2.1万元，黄某投资4000元，王某3投资11000元，陈某投资2.8万元，张某1投资4万余元，王某1投资130万元（有(yǒu)反复存取，资金流量有(yǒu)600多(duō)万元），朱倬延投资2万元。

14、被告人温某某的供述：2015年9月至11月，我在增城万达广场6栋1424房间开设上海仁立公司佛山(shān)分(fēn)公司增城营业部，该营业部暂时没有(yǒu)办理(lǐ)工商(shāng)登记注册，我有(yǒu)得到佛山(shān)分(fēn)公司的负责人许某的同意，员工的工资都是上海仁立公司直接发放的。上海仁立公司隶属于北京安信惠鑫公司，而北京安信惠鑫公司是安徽钰诚集团的子公司。增城营业部的业務(wù)是寻找客户投资e租宝项目，我们没有(yǒu)纸质账本，在2015年9月至11月期间我们的客户投资数据都在電(diàn)脑里有(yǒu)保存，该電(diàn)脑主机已被公安机关扣押。e租宝项目的投资流程：我们向客户介绍该产品，客户通过手机下载e租宝APP，实名注册、认证、绑定手机号码、银行卡、身份信息，注册成功后通过手机平台自行投资各类型e租宝项目。我们是通过业務(wù)员向亲戚、朋友派发宣传资料以及讲解等方式进行宣传的。大约有(yǒu)100人通过增城营业部投资e租宝项目，总金额大约200万元。我自己找的客户有(yǒu)王某5、钟郴威、张某2，其中王某5投资16.1万元，钟郴威投资10元，张某2投资10元，我自己投资几万元。增城营业部的员工袁某、李某1、张某3、王某1、汤某都有(yǒu)经我介绍購(gòu)买e租宝产品。

被告人温某某对增城营业部的业绩统计表、银行流水清单、被查扣的電(diàn)脑主机、POS机、工作记事簿、员工签到表以及打印自被查封電(diàn)脑中的公司人事、薪酬制度、产品介绍等均作了签认。

关于本案涉案犯罪金额认定的问题。经查，上海仁立公司通过招揽业務(wù)员,以发放宣传单、熟人介绍、微信宣传等方式，承诺在一定期限内以货币等形式给付回报，向社会不特定公众吸收资金，该公司的行為(wèi)已构成非法吸收公众存款罪。被告人温某某作為(wèi)上海仁立公司佛山(shān)分(fēn)公司下属的分(fēn)支机构——增城营业部的直接负责人，其吸收的公众资金数额应以增城营业部所吸收的资金数额為(wèi)限。根据《最高人民(mín)法院、最高人民(mín)检察院、公安部关于办理(lǐ)非法集资刑事案件适用(yòng)法律若干问题的意见》，以吸收资金為(wèi)目的，将社会人员吸收為(wèi)单位内部人员并向其吸收资金的，应认定為(wèi)向社会公众吸收资金，即单位内部人员投资的数额也应计入犯罪数额。结合已核实的集资参与人的报案陈述、增城营业部内部员工的证言、银行账户交易记录、被告人供述等证据，业绩统计表的统计数据具有(yǒu)客观性，反映了被告人温某某所在的增城营业部所吸收的资金数额即為(wèi)9077240.29元，其中反复存取投资的数额不影响定罪数额的认定，但考虑到集资人的实际经济损失，在量刑时酌情予以从轻。因此，被告人及辩护人提出本案犯罪数额认定有(yǒu)误的意见，本院不予采纳。

关于辩护人提出被告人温某某有(yǒu)自首情节的意见，经查，被告人温某某是在现场被传唤归案，并非主动投案，不符合自首的构成要件。辩护人的上述意见据理(lǐ)不足，本院不予采纳。

本院认為(wèi)，被告人温某某作為(wèi)单位的直接负责人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行為(wèi)已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人温某某犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分(fēn)，罪名成立，本院予以支持；但提交处理(lǐ)的宣传手册、员工职位表等书面材料应作為(wèi)证据存档，本院不作处理(lǐ)。被告人温某某从事代理(lǐ)行為(wèi)，在整个犯罪集团中所处层次较低，起次要、辅助作用(yòng)，是从犯，依法减轻处罚；被告人温某某归案后如实供述自己的罪行，依法可(kě)以从轻处罚。综合被告人温某某的犯罪事实、认罪态度和悔罪表现，对其判处缓刑确实不致再危害社会，决定对其宣告缓刑。依照《中华人民(mín)共和國(guó)刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民(mín)法院关于审理(lǐ)非法集资刑事案件具體(tǐ)应用(yòng)法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项，《最高人民(mín)法院关于适用(yòng)财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定，判决如下：

一、被告人温某某犯非法吸收公众存款罪，判处有(yǒu)期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民(mín)币三万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴國(guó)库。）

二、缴获的计算机、電(diàn)脑主机、POS机、钱方支付通等物(wù)，予以没收、上缴國(guó)库（由广州市公安局增城區(qū)分(fēn)局执行）。

如不服本判决，可(kě)在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民(mín)法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判長(cháng)  杨凯

人民(mín)陪审员  刘容清

人民(mín)陪审员  姚俊宇

二〇一八年三月三十日

书记员  马欢